Актуально
Торговый центр в Майами эвакуировали из-за сообщений о стрельбе - 07:07 Торговый центр в Майами эвакуировали из-за сообщений о стрельбе Четыре человека пропали из-за столкновения судов в акватории Китая - 07:07 Четыре человека пропали из-за столкновения судов в акватории Китая День 20 августа в истории - 00:21 День 20 августа в истории ТАНЦЫ: Выпуск №1 - 19.08.2017 - 23:52 ТАНЦЫ: Выпуск №1 - 19.08.2017 Италия в целях безопасности выдворила двух марокканцев и сирийца - 21:35 Италия в целях безопасности выдворила двух марокканцев и сирийца СМИ: ИГ взяло ответственность за нападение в Сургуте - 21:35 СМИ: ИГ взяло ответственность за нападение в Сургуте Клинцевич: США продолжают искать в Европе проблемные зоны безопасности - 21:35 Клинцевич: США продолжают искать в Европе проблемные зоны безопасности Путин 20 августа посетит молодежный форум «Таврида» - 17:28 Путин 20 августа посетит молодежный форум «Таврида» В московском Доме кино началось прощание с Верой Глаголевой - 16:08 В московском Доме кино началось прощание с Верой Глаголевой Путин поручил сократить количество внеплановых проверок бизнеса - 16:08 Путин поручил сократить количество внеплановых проверок бизнеса Рогозин рассказал, что подготовка к началу испытания самолета Ил-112В почти - 16:07 Рогозин рассказал, что подготовка к началу испытания самолета Ил-112В почти завершена СМИ: боевики ИГ сдаются бойцам «Хезболлы» на границе Сирии и Ливана - 16:07 СМИ: боевики ИГ сдаются бойцам «Хезболлы» на границе Сирии и Ливана Роспотребнадзор предупредил россиян об эпидемии гриппа в Индии - 16:07 Роспотребнадзор предупредил россиян об эпидемии гриппа в Индии В России предложили перенести столицу за Урал - 16:07 В России предложили перенести столицу за Урал Правительство присудило премии за развитие туристической индустрии России - 13:03 Правительство присудило премии за развитие туристической индустрии России

Нежелательные клиенты: почему украинцам сложно инвестировать за рубеж

Добавлено: 13 авг 2017 в 15:43, Категория: Экономика
Нежелательные клиенты: почему украинцам сложно инвестировать за рубеж
Нацбанк упростил правила выведения денег из страны, и украинцы начали пользоваться этой возможностью. Однако массовой утечки средств не случилось.

Месяц назад для украинцев заработали упрощенные правила инвестирования за рубеж. С 3 июля украинцам не нужно проходить длительную процедуру получения индивидуальной валютной лицензии Нацбанка на вывод средств.

Теперь физлица могут получать лицензию НБУ в электронной форме по уведомительному принципу. Все документы для проведения операций клиент подает в банк, который является агентом по выдаче лицензий. В год каждый украинец имеет право вывести из страны не более 50 тыс долл.

В Нацбанке подсчитали, что за месяц было выдано 23 электронных лицензии. Примерно половина е-лицензий была выдана для осуществления инвестиций за границу. Реальные операции были проведены по 16 лицензиям, по которым украинцы вывели за рубеж 437 тыс. долларов.

Банкиры отмечают интерес населения к нововведению, но аншлагов пока не наблюдается.

"О массовости говорить преждевременно", — говорит начальник сектора контроля операций по кредитам от нерезидентов и отчетности валютного контроля управления валютного контроля "ОТП банка" Александр Вензик.

В Правекс-банке подсчитали, что с момента введения услуги к ним обратилось около десяти клиентов для получения информации об электронной лицензии. "Выдано три лицензии. На предварительном рассмотрении находятся еще два пакета документов", — уточнили в пресс-службе.

В Приватбанке рассказали, что услуга стала интересной клиентам сразу после выхода новости от НБУ. Правда, провести операцию удалось немногим.

"Через Приватбанк получили лицензию 10% клиентов от обратившихся. Основным стоп-фактором стало отсутствие требуемых документов для отправки платежа по лицензии", — пояснили в пресс-службе банка.

У большинства украинцев, получивших лицензию, уже есть опыт инвестирования за рубеж. "К моменту обращения клиента для получения лицензии на отправку платежа в основном у всех уже есть счета и необходимые документы от получателя для осуществления сделки", — говорят в Приватбанке.

Это логично. Для получения лицензии у клиента должна быть не просто сумма, которую можно инвестировать, но и понимание, куда и во что вкладывать. "Чаще всего клиенты интересуются недвижимостью и акциями", — говорит Вензик.

Для этого необходимо выбрать объекты недвижимости, оценить их и даже посмотреть на них вживую. Если есть желание "поиграть" на фондовом рынке, нужно подыскать брокера и заключить с ним договор.

Среди других популярных операций — пополнение счетов брокерских компаний за рубежом, покупка корпоративных прав, пополнение своего счета. Страхованием жизни за рубежом украинцы пока не интересуются.

Мешает совершению операций подтверждение происхождения средств. В НБУ прописали, что инвестировать можно исключительно доход, который получил инвестор. Вывести средства, которые годами хранились под подушкой, на банковском счете или указывались в декларации как активы, не удастся.

Однако ключевая проблема заключается в общении с иностранными банками: в последнее время они ужесточили требования к инвесторам-нерезидентам.

"Банки спрашивают документарное подтверждение того, что деньги не только честно заработанные, а что с них уплачены налоги", — говорит управляющий партнер международной консалтинговой группы ICG Иванна Пилипюк.

Причем если инвестор получил средства в качестве дивидендов от бизнеса, то иностранный банк может поинтересоваться работой самой компании, легальностью ее работы и "чистотой" ее прибыли.

По неофициальной информации, некоторые крупные иностранные структуры блокируют счета своим клиентам на суммы, на которые у клиентов нет налоговых деклараций. Причин такого тщательного анализа несколько.
"Иностранные банки уменьшают количество нерезидентов на обслуживании. Банк — это коммерческая структура, ее основная цель — выгода. Если риски выше, чем заработок, то у клиентов нет шанса попасть в целевую аудиторию банка, а нерезиденты — это всегда высокий риск", — поясняет Пилипюк.

Кроме того, все больше банков при открытии счетов руководствуются территориальным принципом: клиент должен подтвердить, что он будет работать в той стране, где находится банк. "Осталось мало банков, которые готовы открывать счета без территориального подтверждения", — поясняет Пилипюк.

К тому же, крупные игроки на рынке банков-корреспондентов ушли из этого бизнеса, и многие банки лишились прямых долларовых корсчетов. "Банки дорожат корреспондентскими отношениями, поэтому они тщательно проверяют клиентские платежи. Если есть сомнения, могут не пропустить", — говорит банкир.

По ее словам, Украина для многих стран остается рисковой. Некоторые банки Швейцарии, Германии, Австрии и даже Гонконга считают украинских бенефициаров нежелательными клиентами, открыть там счет украинцу сложно.

Наиболее лояльны к украинцам латвийские и кипрские банковские структуры. Однако даже эти страны стали внимательнее изучать клиентов.

"Страны Балтии требуют намного больше документов, подтверждающих платеж. Общения с банком стало намного больше. Иногда даже приходится общаться по скайпу", — говорит управляющий директор ИГ "Универ" Алексей Сухоруков.

Причем подтверждающие документы нужны не только для списания средств, но и для их зачисления. "Банки вникают в суть операций, иногда приходится предоставлять даже выписки от хранителя. Все операции должны соответствовать местному комплаенсу", — поясняет Сухоруков.

"Швейцария обслуживает украинцев выборочно, это касается частных сберегательных счетов. Торговые счета открыть можно, но банки редко интересуются бизнесом с оборотом менее 1 млн долл", — говорит Пилипюк.

В последние два года растет интерес к чешскому банкингу: в местных банках есть возможность недорого обслуживания и проведения транзакций в долларах. Интересные предложения есть и в венгерских финансовых учреждениях.

Впрочем, консультанты признают: несмотря на все сложности, украинцы, имеющие легальный доход, готовы предоставлять больше документов, чтобы обеспечить сохранность своих средств.

"Они не хотят хранить деньги на Кипре. Некоторые инвесторы уже потеряли часть сбережений во время кипрского банковского кризиса. Такие же опасения есть и в отношении балтийских банков", — рассказывает один из консультантов.


Добавлено: 13 авг 2017 в 15:43, Журналист, сотрудник ИА "NewsTes"
По материалам: gogetnews

Кстати, в продолжение темы наткнулся на очень популярное голосование "куда вложить деньги", так вот как ни странно, то большинство вкладывает не зарубеж, а на банковские депозиты. За ними идут варианты свое дело и недвижимость. А вот разные криптовалюты народ, судя по всему, не очень долюбливает.


Добавить комментарий
Ваше Имя:
Ваш E-Mail:

Популярное на сегодня
Пхеньян заявил, что их ядерные ракеты угрожают только Вашингтону Пхеньян заявил, что их ядерные ракеты угрожают только Вашингтону Крупнейший завод по выпуску медного кабеля в Сирии восстановил свою работу Крупнейший завод по выпуску медного кабеля в Сирии восстановил свою работу Десять человек погибли в результате ливневых дождей в Китае Десять человек погибли в результате ливневых дождей в Китае У берегов острова Фиджи произошло землетрясение У берегов острова Фиджи произошло землетрясение Все населенные пункты в Приморье, пострадавшие от наводнения, освободились от воды Все населенные пункты в Приморье, пострадавшие от наводнения, освободились от воды Дочь Турецкого вышла замуж за сына ресторатора из Грузии Дочь Турецкого вышла замуж за сына ресторатора из Грузии



Свежие новости
Гражданина США обвинили в многократной переправке наркотиков на беспилотнике Гражданина США обвинили в многократной переправке наркотиков на беспилотнике Теракт в Барселоне 2017, что случилось: последние новости на сегодня Теракт в Барселоне 2017, что случилось: последние новости на сегодня Вирус Коксаки в Турции 2017, эпидемия: в каких отелях, как не заболеть, новости Вирус Коксаки в Турции 2017, эпидемия: в каких отелях, как не заболеть, новости Турция, эпидемия Коксаки: что за вирус в 2017 году, информация для туристов Турция, эпидемия Коксаки: что за вирус в 2017 году, информация для туристов Артиллеристы ЗВО впервые применят новейшую модификацию «Мсты-С» на стрельбах под Нижним Новгородом Артиллеристы ЗВО впервые применят новейшую модификацию «Мсты-С» на стрельбах под Нижним Новгородом Курские летчики ЗВО завершили практический этап обучения на новейших истребителях Су-30 СМ боевыми стрельбами Курские летчики ЗВО завершили практический этап обучения на новейших истребителях Су-30 СМ боевыми стрельбами
Загрузка...
Лента новостей
Какой сегодня праздник: 20 августа отмечается несколько праздников в России, какой праздник по - 06:14 Какой сегодня праздник: 20 августа отмечается несколько праздников в России, какой праздник по церковному календарюСырники из творога: рецепт классических сырников для дома - 06:14 Сырники из творога: рецепт классических сырников для домаОладьи из кабачков: рецепт для дома, как готовить - 06:14 Оладьи из кабачков: рецепт для дома, как готовитьВ Бундестаге назвали ошибочной политику Берлина в отношении Москвы - 06:07 В Бундестаге назвали ошибочной политику Берлина в отношении МосквыЕвгения Брик с супругом и дочкой посетили фестиваль в Калининграде - 05:59 Евгения Брик с супругом и дочкой посетили фестиваль в КалининградеПохороны Веры Глаголевой: последние новости о причинах смерти актрисы - 05:42 Похороны Веры Глаголевой: последние новости о причинах смерти актрисыНеожиданные факты из жизни президента России Владимира Путина - 05:41 Неожиданные факты из жизни президента России Владимира ПутинаГороскоп на сегодня, 20 августа, для всех знаков Зодиака - 05:07 Гороскоп на сегодня, 20 августа, для всех знаков ЗодиакаСвежие новости России и мира сегодня, 20.08.2017: события дня, обзор последних новостей 20 августа - 05:04 Свежие новости России и мира сегодня, 20.08.2017: события дня, обзор последних новостей 20 августаЖители Москвы стали самыми активным покупателями жилья в Крыму - 04:56 Жители Москвы стали самыми активным покупателями жилья в КрымуК Земле приближается крупнейший в истории астероид - 04:54 К Земле приближается крупнейший в истории астероидНовости и слухи "Дом-2" сегодня, 20.08.2017: на 6 дней раньше эфира последние новости проекта сейчас - 04:44 Новости и слухи В Рязани участница шоу «Танцы на ТНТ» организовала онлайн-марафон для земляков - 04:34 В Рязани участница шоу «Танцы на ТНТ» организовала онлайн-марафон для земляковУмерла Вера Глаголева, последние новости: актрису похоронили на Троекуровском кладбище - 04:21 Умерла Вера Глаголева, последние новости: актрису похоронили на Троекуровском кладбищеГруппа браконьеров арестована на Камчатке - 04:07 Группа браконьеров арестована на КамчаткеЖириновский отказался от идеи перенести столицу за Урал и на Магадан - 04:01 Жириновский отказался от идеи перенести столицу за Урал и на МагаданСегодня исполняется 100 лет со дня рождения маршала войск связи Андрея Ивановича Белова - 04:00 Сегодня исполняется 100 лет со дня рождения маршала войск связи Андрея Ивановича Белова
Последние новости
Теракт в Барселоне 2017, что случилось: последние новости на сегодня - 07:00 Теракт в Барселоне 2017, что случилось: последние новости на сегодня Вирус Коксаки в Турции 2017, эпидемия: в каких отелях, как не заболеть, новости - 07:00 Вирус Коксаки в Турции 2017, эпидемия: в каких отелях, как не заболеть, новости Турция, эпидемия Коксаки: что за вирус в 2017 году, информация для туристов - 07:00 Турция, эпидемия Коксаки: что за вирус в 2017 году, информация для туристов Артиллеристы ЗВО впервые применят новейшую модификацию «Мсты-С» на стрельбах под Нижним Новгородом - 06:58 Артиллеристы ЗВО впервые применят новейшую модификацию «Мсты-С» на стрельбах под Нижним Новгородом Курские летчики ЗВО завершили практический этап обучения на новейших истребителях Су-30 СМ боевыми - 06:57 Курские летчики ЗВО завершили практический этап обучения на новейших истребителях Су-30 СМ боевыми стрельбами Более 100 тыс. человек посетило праздничные мероприятия на аэродроме Иваново - 06:57 Более 100 тыс. человек посетило праздничные мероприятия на аэродроме Иваново С начала текущего года около 7 тыс. человек изъявили желание служить по контракту в Восточном - 06:57 С начала текущего года около 7 тыс. человек изъявили желание служить по контракту в Восточном военном округе С военнослужащими-женщинами соединения ВВО под Хабаровском прошло практическое занятие по - 06:57 С военнослужащими-женщинами соединения ВВО под Хабаровском прошло практическое занятие по воздушно-десантной подготовке Новолуние и полнолуние в августе 2017, лунный календарь: какого числа, приметы - 06:49 Новолуние и полнолуние в августе 2017, лунный календарь: какого числа, приметы Манник на кефире, рецепт для дома: как быстро приготовить - 06:49 Манник на кефире, рецепт для дома: как быстро приготовить Новости Украины сегодня, 20.08.2017: обзор свежих событий, новости Украины и мира за последний час, - 06:44 Новости Украины сегодня, 20.08.2017: обзор свежих событий, новости Украины и мира за последний час, 20 августа Куда ушел Андрей Малахов с Первого канала: последние новости о телеведущем и его жене - 06:42 Куда ушел Андрей Малахов с Первого канала: последние новости о телеведущем и его жене В СБУ ожидают новую волну кибератак на украинские компании - 06:35 В СБУ ожидают новую волну кибератак на украинские компании Ученые знают, как вылечить смертельную аллергию на арахис - 06:21 Ученые знают, как вылечить смертельную аллергию на арахис Какой сегодня праздник: 20 августа отмечается несколько праздников в России, какой праздник по - 06:14 Какой сегодня праздник: 20 августа отмечается несколько праздников в России, какой праздник по церковному календарю Сырники из творога: рецепт классических сырников для дома - 06:14 Сырники из творога: рецепт классических сырников для дома